ŽIVNOSTNÍCI A MENŠÍ FIRMY PROFESNÍ SKUPINY ZEMĚDĚLSTVÍ A EKOENERGIE ZAHRANIČNÍ OBCHOD

Měnový forward

Měnový forward

Měnový forward je nákup nebo prodej jedné měny za jinou měnu v kurzu předem dohodnutém zúčastněnými stranami
a v předem dohodnutém budoucím termínu.

Vypořádání obchodu proběhne v dohodnutém termínu, který není kratší než 3 pracovní dny od data uzavření obchodu a nepřesáhne dobu 12 měsíců od data uzavření obchodu.

Minimální objem jednoho obchodu činí 500 000 Kč nebo ekvivalent této částky v cizí měně. Měnový forward lze sjednat pro měnové páry CZK/USD, CZK/EUR, CZK/CHF, CZK/GBP a EUR/USD.

Výhody Měnového forwardu

  • Zajištění kurzového rizika - můžete si zafixovat kurz pro svou budoucí konverzi
  • Individuálně dohodnutý kurz
  • Žádný poplatek za konverzi měn
  • Obchody jednoduše zadáváte z kanceláře přes aplikaci BankKlient

Vypořádání obchodů Měnového forwardu je závazné ke dni splatnosti jednotlivých obchodů. V případě sjednání obchodů v rámci Měnových forwardů je nutné ve svém finančním plánovaní počítat s dostatkem finančních prostředků pro vypořádání obchodů ke dni splatnosti.

Podmínky pro poskytnutí Měnového forwardu

  • Schválení limitu pro provádění forwardových operací
  • Uzavření Rámcové smlouvy mezi bankou a klientem
  • Zřízení běžného účtu u GEMB a vedení služby BankKlient

Příklad použití Měnového forwardu

Česká firma má závazek 100 000 EUR splatný 30. 6. 2009 a nechce být
v období 1. 6. – 30. 6. 2009 vystavena měnovému riziku. Dne 1. 6. 2009 proto uzavírá na dobu 30 dnů měnový forward na nákup 100 000 EUR
za CZK. Firma se s GE Money Bank dohodne na forwardovém kurzu EUR/CZK 25,50. Hodnota závazku v CZK je tedy zafixována na úrovni
2 550 000 CZK.
Následně dne 30. 6. 2009 dochází k oslabení CZK až na 26,00 CZK/EUR. Pokud by firma nebyla zajištěna, musela by 30. 6. 2009 uhradit splatný závazek a nakoupit 100 000 EUR za aktuální kurz 26,00 CZK, tedy za 2 600 000 CZK.

Kontaktovat specialistu